Financial Coaching
Finanzielle Freiheit beginnt mit strategischer Klarheit
Finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit braucht Klarheit, Strategie und den richtigen Blick auf die eigenen Entscheidungen. Unser Financial Coaching begleitet Sie dabei, finanzielle Zusammenhänge zu verstehen, Struktur in Ihre Entscheidungen zu bringen und unabhängig von Produktinteressen zu handeln. Durch gestärkte Finanzkompetenz und bewusste Reflexion Ihres Geldverhaltens schaffen wir die Grundlage für nachhaltige finanzielle Freiheit.
Unser Fokus
- Optimierung der finanziellen Handlungskompetenzen
- Förderung von finanzieller Selbstwirksamkeit
- Reflexion von Geldverhalten, Zielen und Selbstmanagement
Ablauf unseres Financial Coachings
Erfassung der Ist-Situation (Vermögensbilanz, Einnahmen-Ausgaben, Liquiditätscheck, Vorsorgestatus), erster Zielabgleich
Konkretisierung des Fahrplans (Renditeerwartung, Risikoklassen, strategische Ausrichtung der Finanzplanung, Zielformulierung)
Kontinuierliche Prozessbegleitung, Sparring, Evaluation der Investmententscheidungen, Analyse der aktuellen Marktphase
Finale abschließende Evaluation, IST - SOLL Wert Abgleich, Bewertung der mittel- bis langfristigen Investmentstrategie
Transparente Preisstruktur
Financial Clarity · Financial Strategy · Financial Guidance
Durch die Analyse des Finanz-IST-Zustands und der Zielformulierung schaffen wir Klarheit! Wir entwickeln Strategien für Ihre finanzielle Kompetenz und begleiten Sie auf Ihrem Weg zur finanziellen Zufriedenheit!
Starter-Paket
- Financial Clarity
- Kostenloses Vorabgespräch
- Erfassung der Ist-Situation
- Einnahmen-/Ausgabensituation
- Zielformulierung
- Strategischer Ausblick
- 2 Coaching Sessions á 60 min
Standard-Paket
- Financial Strategy
- Kostenloses Vorabgespräch
- Alle Inhalte des Starter-Pakets
- Status Quo Analyse
- Zielformulierung
- Vermögensbilanz
- Liquiditätsanalyse
- Vorsorgestatus
- Strategieentwicklung
- 12 Coaching Sessions á 60 min
- Kontinuierliche Evaluation
"Corporate Financial Wellbeing" für Unternehmen
Finanzielle Belastung ist einer der größten, aber am wenigsten beachteten Stressfaktoren im Arbeitsalltag. Sorgen um Geld wirken sich unmittelbar auf Konzentration, Motivation und Gesundheit aus – und damit auch auf die Leistungsfähigkeit im Unternehmen.
Mit unseren Corporate-Financial-Wellbeing-Angeboten bringen wir finanzielle Bildung dorthin, wo sie wirkt: direkt zu Ihren Mitarbeitenden. Ob als Baustein im Betrieblichen Gesundheitsmanagement (BGM) oder als eigenständiger Employee Benefit – wir vermitteln praxisnahes Finanzwissen, das Sicherheit schafft und Vertrauen stärkt.
Unser Angebot
- Finanzbildung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, etc.
- Individuelle 1:1-Finanzchecks für Mitarbeitende
- Sprechstunden mit persönlichem Beratungsbedarf
- Impulsvorträge für Kick-offs und interne Veranstaltungen
- Workshops, Seminare, modulare Programme
Ihr Nutzen als Unternehmen
- Reduzierter finanzieller Stress bei Mitarbeitenden
- Weniger Ablenkung im Arbeitsalltag
- Wertiges Zusatzangebot - Stärkung der Arbeitgebermarke
- Beitrag zur Mitarbeiterbindung und -zufriedenheit
- Einfache Einbindung in bestehende Benefit-Programme
Hinweise zur Erlaubnispflicht in der Finanzberatung
Finanzberatung kann in Deutschland je nach Tätigkeit und Produktart erlaubnispflichtig sein. Die folgenden Angaben stellen den Kenntnisstand ohne Gewähr auf Vollständigkeit oder Aktualität dar. § 34f GewO (Finanzanlagenvermittler): Betrifft u. a. Investmentfonds und Vermögensanlagen; Erlaubnis über die IHK, Sachkundenachweis, Berufshaftpflichtversicherung, Registereintrag. § 34h GewO (Honorar-Finanzanlagenberater): Vergleichbarer Anwendungsbereich, jedoch ausschließlich Honorarvergütung durch den Kunden. § 34d GewO (Versicherungsvermittlung/-beratung). § 34i GewO (Immobiliardarlehensvermittlung). BaFin-Erlaubnis nach KWG: Erforderlich u. a. für Wertpapiergeschäft und eigenständige Vermögensverwaltung; geht über die gewerberechtlichen Erlaubnisse hinaus. Eine mögliche Ausnahme besteht für vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Abs. 10 KWG, bei denen die Haftung beim anbindenden Institut liegt – ob dies im Einzelfall zutrifft, wäre gesondert zu prüfen.
Abgrenzung zum BCK Financial Coaching: Unser Angebot stellt keine Anlageberatung, konkrete Anlageempfehlungen oder Anlagevermittlung dar, welche wir gegenüber Kunden kategorisch ausschließen. Wir bieten eine Prozessberatung, Weiterbildung, Finanzbildung, Training der Finanzkompetenz und/oder Sparring für finanzielle Entscheidungen an, die nicht unter die Erlaubnispflichten fällt.